再現(xiàn)代銷機構受罰后遭密集“取關”。10月31日，景順長城基金發(fā)布公告稱，自當日起暫停武漢市伯嘉基金銷售有限公司(以下簡稱“伯嘉基金”)辦理旗下基金的認購、申購、定期定額投資等業(yè)務。而此前，泰達宏利基金、華泰柏瑞基金也先后發(fā)布相關公告宣布暫停合作。至于相繼暫停合作的原因，則要追溯到10月14日伯嘉基金收到的一紙罰單。除伯嘉基金外，今年下半年更有多家代銷機構因踩紅線受罰。有市場人士指出，基金代銷機構加強自律是義務，也是開展業(yè)務的基礎，應做好各項業(yè)務把關。

伯嘉基金遭密集“取關”

近日，多家基金公司先后宣布暫停與伯嘉基金合作。10月31日，景順長城基金發(fā)布公告稱，為維護投資者利益，自10月31日起暫停伯嘉基金辦理旗下基金的認購、申購、定期定額投資等業(yè)務。

而在此前，華泰柏瑞基金、泰達宏利基金也先后發(fā)布公告表示，分別自10月18日、21日起暫停伯嘉基金辦理公司旗下基金的開戶、認購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務。事實上，泰達宏利基金在9月30日才發(fā)布公告表示，自10月10日起，旗下泰達宏利景氣智選18個月持有混合C等多只基金參與伯嘉基金的申購、定投費率優(yōu)惠活動，也就是說上述產(chǎn)品參與費率優(yōu)惠活動尚未滿月即宣告暫停。

為何多家公募密集“取關”伯嘉基金?北京商報記者注意到，10月14日，湖北證監(jiān)局發(fā)布關于對伯嘉基金采取暫停辦理相關業(yè)務行政監(jiān)管措施的決定，明確伯嘉基金存在高流動性資產(chǎn)凈值未達到2000萬元的法定標準;公募基金準入未經(jīng)產(chǎn)品準入委員會審核;未對部分新銷售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見等共六項違規(guī)行為，并決定對其采取暫停辦理相關業(yè)務3個月的監(jiān)管措施。

那么，在選擇合作代銷機構的考量上，基金公司一般會看重哪些方面?泰達宏利基金對北京商報記者表示，代銷機構需要具備基金銷售許可證等法規(guī)要求的資質(zhì)，同時也要滿足公司準入標準。“我們通過對第三方渠道進行年度合規(guī)檢查，根據(jù)檢查結果對合作渠道作出深度合作、加強合作、審慎合作和終止合作的判斷。”

華林證券資管部落董事總經(jīng)理賈志也表示，基金公司在選擇基金代銷機構的時候會做客觀的盡調(diào)，選擇適合自己的合作代銷機構，實現(xiàn)雙贏。

此外，目前“取關”伯嘉基金的3家基金公司均表示，已通過上述機構購買公司基金的投資者，當前持有基金份額的贖回業(yè)務不受影響。上述暫停辦理的銷售相關業(yè)務的恢復時間，公司將另行公告。部分基金公司還提示，對處于封閉運作期的基金，投資者可在相關基金贖回業(yè)務開放期內(nèi)通過上述機構辦理贖回業(yè)務。

代銷機構屢踩紅線

代銷機構因違規(guī)行為收罰單早已屢見不鮮。據(jù)證監(jiān)會有關信息顯示，下半年以來，截至10月31日，包括伯嘉基金在內(nèi)，已有7家代銷機構先后遭監(jiān)管處罰，部分甚至被基金公司暫停合作。

其中，有銀行代銷機構也位列受罰機構名單中。10月25日，河北證監(jiān)局公布對河北銀行股份有限公司(以下簡稱“河北銀行”)采取警示函的行政監(jiān)管措施。河北證監(jiān)局指出河北銀行未及時建立配套的風險管理制度、合規(guī)人員配備不足等問題。

今年8月，海銀基金銷售有限公司泉州分公司因基金銷售業(yè)務、從業(yè)人員、經(jīng)營場所、信息系統(tǒng)等獨立性不足，與母公司的控股股東海銀財富管理有限公司及其分支機構存在混同等部分問題被福建證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。

另外，今年7月，北京證監(jiān)局先后對乾道基金銷售有限公司(以下簡稱“乾道基金”)、電盈基金銷售有限公司(以下簡稱“電盈基金”)、微動利基金銷售有限公司分別采取暫停辦理相關業(yè)務3個月、12個月、3個月的行政監(jiān)管措施。同時，對乾道基金總經(jīng)理董云巍、電盈基金總經(jīng)理曲馨月均采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。處罰“話音”剛落，基金公司隨即紛紛宣布暫?；蚪K止合作。

同在7月，代銷基金數(shù)量超千只的喜鵲財富基金銷售有限公司(以下簡稱“喜鵲財富”)則因涉多方面業(yè)務違規(guī)，被西藏證監(jiān)局責令暫停辦理相關業(yè)務6個月。一周內(nèi)，國聯(lián)安基金、湘財基金、先鋒基金、長信基金密集發(fā)布暫停喜鵲財富基金辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告。

上述代銷機構都踩了哪些紅線?從被罰事由看，基金銷售機構的業(yè)務違規(guī)行為存在一定的相似性，包括信息披露不合規(guī)、取得從業(yè)資格的人員信息不合規(guī)、取得基金從業(yè)資格人員不足20人、財務狀況不佳、投資于高流動性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元等。

而監(jiān)管對上述行為也早有規(guī)范。2020年10月，《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》開始施行，按規(guī)定對公司的合規(guī)內(nèi)控、銷售保有量等內(nèi)容進行審核，不滿足規(guī)定的銷售機構會被采取行政監(jiān)管措施。

“基金代銷機構加強自律是義務，是開展業(yè)務的基礎。”賈志表示，違規(guī)的基金代銷機構，無法保證投資者的合法權益，容易傷害投資者利益，同時，也會影響代銷的公募基金的商譽。因此基金代銷機構的相關業(yè)務也成為監(jiān)管的重點規(guī)范領域。

財經(jīng)評論員郭施亮補充，代銷機構合規(guī)性不達標會影響機構口碑，影響競爭力與品牌形象。“對代銷機構來說，提升自律性的同時，需要做好各項業(yè)務把關、信息披露合規(guī)等方面的工作，定期做好相關從業(yè)人員的培訓，提升規(guī)范意識?；鸸拘枰腋哂绊懥?、品牌效應高以及持續(xù)合規(guī)經(jīng)營的代銷機構，提升規(guī)范性與合規(guī)性的水平。”郭施亮提示。(記者 劉宇陽 實習記者 郝彥)

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